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विश्वसनीय और व्यक्तिगत वित्तीय योजना

हम जानते हैं कि वर्तमान में जीना और भविष्य की योजना बनाना दो पूर्णकालिक नौकरियों की तरह महसूस कर सकता है। कुछ वास्तविक लोग अपने दम पर दोनों को प्रभावी ढंग से जोड़ सकते हैं। हम यह सुनिश्चित करने के लिए आज और भविष्य के बीच के अंतर को नेविगेट करते हैं कि आप अपने दीर्घकालिक वित्तीय दृष्टिकोण को प्राप्त करने के अवसरों को न चूकें। हमारी विश्वसनीय वित्तीय सेवाएं उन लोगों के लिए हैं जो लंबी अवधि के वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए अपने पैसे का प्रभावी प्रबंधन चाहते हैं।

कनाडा में निजीकृत वित्तीय योजना

बजट बनाना, बचत करना और अच्छी निवेश रणनीति रखना सभी वित्तीय नियोजन के अंग हैं, लेकिन ये पूरी तस्वीर नहीं हैं। यह वास्तव में आपके जीवन के लक्ष्यों की पहचान करने और उन तक पहुंचने के लिए एक पाठ्यक्रम की साजिश रचने के बारे में है।


एक बार जब हम आपकी सफलता की दृष्टि स्थापित कर लेते हैं, तो हमारी टीम एक कस्टम योजना तैयार करेगी जो आपको इसे साकार करने की दिशा में मार्गदर्शन करेगी।


एक प्रभावी निवेश रणनीति को आपके वित्तीय जीवन के सभी पहलुओं को एकीकृत करना चाहिए। यही कारण है कि हम नियोजन के लिए एक अनुकूलित, समग्र दृष्टिकोण अपनाते हैं जिसमें सेवानिवृत्ति नकदी प्रवाह, कर अनुकूलन, जीवन और विकलांगता बीमा आवश्यकताओं और आपकी संपत्ति के साथ आपकी वर्तमान आवश्यकताएं शामिल हैं।


एक प्रभावी वित्तीय योजना के कई चलते हुए भाग होते हैं लेकिन यह इसके भागों का योग है जो मन की सच्ची शांति प्रदान करता है। जब आप जानते हैं कि आपके वित्तीय भविष्य की सभी जटिलताएं नियंत्रण में हैं, तो आप वास्तव में वर्तमान में जीने का आनंद ले सकते हैं।

कनाडा में व्यक्तिगत वित्तीय सेवाएं

सेवाएं

निवेश एक मानव पूंजी प्रयास है जहां निरंतर सफलता के लिए अनुभव और निरंतरता कारक हैं। आपके व्यक्तिगत वित्त के विभिन्न पहलुओं का प्रबंधन करने वाली एक अनुभवी टीम का होना शुरू करने के लिए सबसे अच्छी जगह है।

जायदाद की योजना

हम यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आपकी संपत्ति के सभी पहलुओं को ठीक से प्रबंधित किया जाता है, इसलिए हम आपके और आपके अन्य सलाहकारों (लेखाकारों और वकीलों) से परामर्श करने के लिए समय निकालते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि कुछ भी मौका नहीं छोड़ा गया है।

सेवानिवृत्ति योजना

आइए आपके सेवानिवृत्ति लक्ष्यों पर चर्चा करें और उन्हें प्राप्त करने के आपके रास्ते में आने वाली किसी भी बाधा के समाधान की पहचान करें। एक उचित योजना के साथ आप यह जानकर आराम पा सकते हैं कि आगे क्या है।

कॉर्पोरेट और व्यवसाय योजना

एक उद्यमी या कार्यकारी के रूप में, आपकी सबसे बड़ी संपत्ति आपकी कंपनी के शेयरों और संपत्तियों का स्वामित्व है। आप इस जोखिम का प्रबंधन कैसे करते हैं? हमने विभिन्न तरीकों से जोखिम को कम करने में आपकी मदद करने के लिए रणनीति विकसित की है।

जोखिम प्रबंधन

जोखिम को समझना और प्रबंधित करना कुछ ऐसा है जिसे हमारे वित्तीय सलाहकार नेविगेट करने में आपकी सहायता करेंगे। आइए सुनिश्चित करें कि आपके पास आकस्मिक योजनाएँ हैं और आपके लिए उपलब्ध बीमा विकल्पों से अवगत हैं।

उत्तराधिकार की योजना बना

एक प्रभावी उत्तराधिकार योजना बनाने के लिए हमारे वित्तीय योजनाकार आपके और आपके परिवार के साथ काम करेंगे। हम मानते हैं कि जितने बेहतर शिक्षित लोग होंगे और जितना अधिक खुला संचार होगा, उनके भविष्य के धन के प्रबंधन के बारे में आपकी इच्छाएं उतनी ही अधिक हो सकती हैं।

कर योजना और प्रबंधन

हम यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आपके पास एक अनुकूलित कर रणनीति है। हमारे सलाहकार आपको व्यावसायिक और व्यक्तिगत दोनों मोर्चों पर आवश्यक सहायता प्रदान करेंगे।

और अधिक जानें

अधिकतर पूछे जाने वाले सवाल

वित्तीय योजना एक दो चरणों वाली कवायद है।

चरण 1: अपने आय स्रोतों की गणना करें और इस मिलान को अपने कुल व्यय के साथ तुलना करें। आप अपनी स्थिति के आधार पर मासिक या वार्षिक से काम कर सकते हैं। कार की मरम्मत, स्कूल की गतिविधियों या छुट्टियों जैसे उन अजीब "वन-ऑफ" को शामिल करना सुनिश्चित करें। सब कुछ शामिल करें।

चरण 2: आपकी उन सभी संपत्तियों की सूची बनाएं जिनका उपयोग किया जाएगा या संभावित रूप से सेवानिवृत्ति निधि स्रोतों जैसे आपके आरआरएसपी, रियल एस्टेट होल्डिंग्स या अन्य निवेशों के रूप में उपयोग किया जा सकता है। फिर आप अपनी वर्तमान और भविष्य की देनदारियों की पहचान करना चाहेंगे। इनमें आपके किसी प्रियजन के लिए आपके बंधक या भविष्य की देखभाल के खर्च शामिल हो सकते हैं, जिसके लिए आप जिम्मेदार होने की उम्मीद करते हैं।

एक बार कहा गया था, "योजना की कमी विफल होने की योजना है"। जिस तरह आप रोड ट्रिप पर अपने साथ नक्शा (या गूगल मैप्स) लाते हैं, उसी तरह आपको कुछ अंदाजा होना चाहिए कि आप अपनी वित्तीय यात्रा को कहाँ समाप्त करना चाहते हैं। यदि आप अपनी यात्रा को एक आरामदायक स्थिति में समाप्त करना चाहते हैं और जीवन का आनंद लेना चाहते हैं, तो इसे वित्तीय योजना के साथ करना बहुत आसान है।

बिल्कुल। आपको अपनी पहली नौकरी मिलते ही एक वित्तीय योजना के साथ शुरुआत करनी चाहिए और शादी, अपने पहले घर या दुनिया भर की यात्रा की योजना बनाना चाहते हैं। जैसे-जैसे आपकी उम्र बढ़ती जाएगी, आपकी स्थिति और जटिल होती जाएगी। कम समय के साथ कर, संपत्ति के मुद्दे, सबसे सफल निवेशकों को एक पेशेवर वित्तीय योजनाकार की ओर मोड़ देंगे। याद रखें, यह पहली बार है जब आप ऐसा कर रहे हैं, जबकि योजनाकार वर्षों से आपकी उसी स्थिति में लोगों की मदद कर रहा होगा। आप जो भुगतान कर रहे हैं वह उसका अनुभव है। जैसे मैं अपने ब्रेक बदलने के लिए मैकेनिक को भुगतान करता हूं, भले ही मैं YouTube पर कैसे-कैसे वीडियो देख सकता हूं, कुछ चीजें हैं जो पेशेवर सलाह देती हैं। गलतियाँ बहुत महंगी हैं।

आप एक वित्तीय योजनाकार के साथ काम करना चाहते हैं जो आपकी वर्तमान वित्तीय स्थिति और वित्तीय स्वास्थ्य के प्रकार से परिचित है जिसे आप प्राप्त करना चाहते हैं। कुछ योजनाकार उन ग्राहकों के साथ काम करते हैं जिन्हें बजट पर मार्गदर्शन की आवश्यकता होती है, अन्य तलाक के मामलों के साथ या विशेष रूप से व्यापार मालिकों के साथ काम करेंगे। ये सभी स्थितियां अद्वितीय हैं। उस विशिष्ट क्षेत्र के विशेषज्ञ की तलाश करें जो आपकी स्थिति से संबंधित हो।

प्रमाणित वित्तीय नियोजक पदनाम FP कनाडा द्वारा नियंत्रित किया जाता है। वे यह सुनिश्चित करते हैं कि इस पद को प्राप्त करने वाले पेशेवरों ने परीक्षा प्रक्रिया के माध्यम से वित्तीय नियोजन ज्ञान के अच्छे स्तर का प्रदर्शन किया है, और यह सुनिश्चित करते हैं कि धारक आचार संहिता का पालन करते हैं और एक सतत शिक्षा पथ का अनुसरण करते हैं।

एक अच्छा वित्तीय योजनाकार आपसे वह जानकारी मांगेगा जिसकी उन्हें आवश्यकता है। आवश्यक अतिरिक्त जानकारी संक्षेप में आपकी जीवन योजना होगी - आप अपने पेशेवर और व्यक्तिगत जीवन को कैसे प्रकट करना चाहते हैं? इस जीवन योजना के साथ आपकी वित्तीय स्थिति कहाँ फिट होती है?

आदर्श रूप से, हर तीन साल में एक वित्तीय योजना की समीक्षा की जानी चाहिए। आपको नियोजन अभ्यास से गुजरना चाहिए, या हर पांच साल में इसका कम से कम एक हिस्सा या आपकी व्यक्तिगत स्थिति विकसित होती है।

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